Plausibilisierung von Zahlungskonten über “Kontostand berechnen” in BuhaPortal
Die Funktion „Kontostand berechnen“ in BuhaPortal dient dazu, den Kontostand eines Zahlungskontos zu einem bestimmten Stichtag zu überprüfen und mit den realen Kontoauszügen abzugleichen. Dies stellt sicher, dass alle Zahlungen korrekt erfasst und keine Zahlungen fehlen oder doppelt verbucht sind.
Warum sollte der Kontostand plausibilisiert werden?
Die Plausibilisierung des Kontostands hilft dabei, Unstimmigkeiten oder Fehler in der Buchhaltung zu identifizieren. Der Kontostand eines Zahlungskontos sollte regelmäßig überprüft werden, um sicherzustellen, dass alle Zahlungen korrekt importiert wurden und keine doppelt oder nicht erfasst sind. Eine Differenz zwischen dem Buchungskonto und dem Kontostand des Bankkontos kann dabei auf fehlende oder doppelte Buchungen hinweisen.
Unterschiede im Kontostand: Manuelles Konto vs. Automatisch angebundenes Konto
Manuelles Konto:
Für manuelle Konten (wie z.B. Kasse, Auslagen, Verrechnungskonten) wird der Kontostand durch die hinzugefügten oder importierten Transaktionen berechnet.
Angebundenes Konto:
Bei automatisch abgerufenen Konten (wie z.B. Bankkonten, Kreditkarten) wird der aktuelle Kontostand direkt von der Bank abgerufen und angezeigt. Über das Fragezeichen neben der Kontostandanzeige können Sie weitere Informationen zum Importdatum und zur Verwendeten Technologie einsehen.
PayPal, Amazon, eBay und Stripe:
Diese Konten funktionieren ähnlich wie manuelle Konten. Der Kontostand dieser Konten wird ebenfalls berechnet.
Kontostand berechnen in BuhaPortal
Zugang zu „Kontostand berechnen“:
– Gehen Sie in Ihrem BuhaPortal-Account auf den Bereich „Abschluss“ und wählen Sie „Kontostand berechnen“ aus.
Stichtag und Konto wählen:
– Wählen Sie das Zahlungskonto, dessen Kontostand Sie prüfen möchten, sowie einen beliebigen Stichtag.
Vergleich mit Kontoauszug:
– Vergleichen Sie nun den berechneten Kontostand mit dem Kontostand aus Ihrem Kontoauszug. Dadurch stellen Sie sicher, dass die Buchungen korrekt erfasst wurden.
Warum nicht über die Summen- und Saldenliste (SuSa-Liste) plausibilisieren?
Die Summen- und Saldenliste (SuSa-Liste) wird üblicherweise verwendet, um den Kontostand zu überprüfen. Allerdings hat diese Methode ihre Einschränkungen:
Die SuSa-Liste setzt voraus, dass die Buchhaltung lückenlos geführt wurde. Wenn also Zahlungen nicht gebucht wurden (z.B. durch manuelle Eingabe), werden diese Zahlungen bei der Berechnung des Kontostands über die SuSa-Liste nicht berücksichtigt.
Die Funktion „Kontostand berechnen“ bietet daher eine genauere und aktuellere Möglichkeit, den Kontostand zu überprüfen, da sie auch ungebuchte Zahlungen und unvollständige Buchungen berücksichtigt.
Zusammenfassung
Kontostand plausibilisieren: Überprüfen Sie den Kontostand regelmäßig, um sicherzustellen, dass alle Zahlungen korrekt erfasst und keine Zahlungen fehlen oder doppelt sind.
Manuelle Konten: Kontostand wird aus den importierten Transaktionen berechnet.
Automatische Konten: Der Kontostand wird direkt von der Bank abgerufen.
Funktion „Kontostand berechnen“: Bietet eine genaue Überprüfung, auch bei ungebuchten Zahlungen, und ist daher präziser als die SuSa-Liste.
