Die Vorteile der finAPI-Schnittstelle und ein Leitfaden für den reibungslosen Wechsel
Die finAPI-Schnittstelle bietet im Vergleich zu anderen Lösungen für den Abruf von Bank- und Kreditkartendaten zahlreiche Vorteile. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen, wie der Wechsel zu finAPI unkompliziert gelingt.
Vorbereitung
Notieren Sie sich vorab das Datum der letzten importierten Zahlung jedes Kontos. Bei der Einrichtung der finAPI-Schnittstelle werden Sie ein „Importiere ab“-Datum festlegen, ab dem die Zahlungen über die neue Schnittstelle importiert werden sollen. Um doppelte Buchungen zu vermeiden, ist es wichtig, dieses Datum genau zu kennen.
- Rufen Sie in Ihrem BuhaPortal-Account den Menüpunkt „Zahlungen“ auf.
- Stellen Sie sicher, dass keine Filter gesetzt sind, und wählen Sie jedes Konto einzeln aus.
- Notieren Sie sich jeweils das Datum der zuletzt importierten Zahlung (die oberste in der Liste).
- Trennen der bisherigen Schnittstelle
Bevor Sie ein Bankkonto mit der neuen Schnittstelle verknüpfen, müssen Sie die bestehende Verbindung über die bisher genutzte Schnittstelle trennen.
- Gehen Sie über das Zahnrad-Symbol oben links in die „Einstellungen“.
- Wählen Sie den Bereich „Banken und Zahlungsdienstleister“.
Dort finden Sie eine Übersicht aller mit Ihrem BuhaPortal-Account verbundenen Banken und Kreditkarten.
Klicken Sie auf „Entfernen“, um die bestehende Verbindung zu lösen.
Besondere Hinweise bei der Trennung von Qwist
Falls Sie mehrere Bankkonten oder Kreditkarten über finAPI verbinden möchten, können Sie auch gezielt einzelne Verbindungen von Qwist lösen. Gehen Sie hierzu auf „Bearbeiten“, wählen Sie Qwist und trennen Sie nur jene Verbindungen, die Sie künftig über finAPI anbinden möchten.
Einrichtung der neuen Schnittstelle
Nachdem die alte Verbindung gelöst wurde, können Sie die neue Schnittstelle einrichten.
- Navigieren Sie in den „Einstellungen“ zu „Banken und Zahlungsdienstleister“.
- Klicken Sie auf „Verbindung hinzufügen“ und wählen Sie „Jetzt einrichten“ bei „Bankverbindung über finAPI“.
- Geben Sie Ihre Bank, Kreditkarte oder den Zahlungsdienstleister in die Suchmaske ein.
- Akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen und bestätigen Sie, die Datenschutzerklärung gelesen zu haben.
- Klicken Sie auf „Weiter“, um zum Login Ihrer Bank zu gelangen.
Je nach Bank und TAN-Verfahren kann die Autorisierung unterschiedlich ablaufen.
Nach erfolgreichem Login und TAN-Freigabe können Sie:
Weitere Konten desselben Zugangs hinzufügen (z. B. Tagesgeld-, Kreditkarten- oder Darlehenskonten)
Mit der Einrichtung fortfahren und auf „Schließen“ klicken.
Im nächsten Schritt wählen Sie aus, welche Konten Sie mit Ihrem BuhaPortal-Account verknüpfen möchten. Nicht benötigte Konten können abgewählt werden.
Verknüpfen der Konten
Wählen Sie im nächsten Schritt die Option „Bestehendes Buchungskonto verwenden“, da das Konto bereits einmal mit Ihrem BuhaPortal-Account verknüpft war.
Wählen Sie das passende Buchungskonto aus der Liste aus. Achten Sie darauf, das richtige Konto zuzuordnen, um Fehler zu vermeiden.
Setzen Sie das „Importiere ab“-Datum, das Sie sich zu Beginn notiert haben.
⚠️ Wichtig: Achten Sie darauf, das korrekte Datum einzutragen, da ein nachträgliches Entfernen doppelter Buchungen mit erheblichem Aufwand verbunden sein kann.
Klicken Sie abschließend auf „Verknüpfen“.
Nach erfolgreicher Verknüpfung erscheint die folgende Erfolgsmeldung:
„Das Konto, das Sie soeben über finAPI verknüpft haben, steht Ihnen jetzt wieder wie gewohnt unter ‘Zahlungen’ zur Verfügung. Es wird unter derselben Bezeichnung wie zuvor angezeigt.“
Kontrolle
Nach der Anbindung des Bankkontos über finAPI sollten Sie überprüfen, ob der Wechsel reibungslos verlaufen ist:
- Prüfen Sie das „Importiere ab“-Datum:
- Wurden Zahlungen für dieses Datum doppelt importiert oder fehlt eine Buchung?
Vergleichen Sie den berechneten Kontostand:
Stellen Sie sicher, dass der berechnete Kontostand im BuhaPortal mit dem Kontostand in Ihrem Online Banking übereinstimmt. Hinweise zur Funktion „Kontostand berechnen“ finden Sie in der Wissensdatenbank.
Mit diesen Schritten gewährleisten Sie, dass der Wechsel zur neuen Schnittstelle sauber und ohne Probleme abgeschlossen wird.
